10 Perbedaan Capital Gain & Dividen Investasi

Ketika berbicara tentang investasi saham, penting untuk memahami perbedaan antara capital gain dan dividen, dua komponen penting yang memengaruhi keuntungan dari kepemilikan saham. Dalam artikel ini, kita akan merinci konsep dan karakteristik masing-masing, sehingga kamu dapat lebih memahami bagaimana keduanya berperan dalam meraih return dari investasi sahammu. 

Kita akan membahas cara mengoptimalkan kedua aspek ini dalam upaya mencapai tujuan keuanganmu. Dengan memahami perbedaan antara capital gain dan dividen, diharapkan kamu dapat mengelola portofoliomu dengan lebih efektif dan merencanakan strategi investasi yang sesuai dengan preferensimu. Mari bersama-sama eksplorasi perbedaan esensial antara kedua konsep ini untuk meningkatkan pemahamanmu dalam dunia investasi saham.

Sumber Asli Pemasukan Perusahaan

1. Sumber Penerimaan

Capital Gain dan Dividen memiliki sumber penerimaan yang berbeda. Capital Gain berasal dari selisih harga saham saat pembelian dan penjualan, yang berarti keuntungan investor tergantung pada perubahan harga pasar. 

Sebaliknya, Dividen adalah pembayaran periodik yang diterima pemegang saham dari perusahaan, dan jumlahnya ditentukan oleh kebijakan distribusi laba perusahaan. Sementara Capital Gain bersifat potensial dan tergantung pada keterampilan dalam mengelola investasi, Dividen memberikan pendapatan yang lebih terstruktur dan dapat diandalkan.

2. Timing Pembayaran

Perbedaan yang mencolok antara Capital Gain dan Dividen terletak pada timing pembayaran. Capital Gain diperoleh saat menjual aset investasi, memberikan fleksibilitas kepada investor untuk memilih waktu yang paling menguntungkan. 

Sebaliknya, Dividen dibayarkan secara teratur oleh perusahaan, biasanya per kuartal atau tahunan. Ini membuat Dividen menjadi pilihan yang menarik bagi investor yang mencari pendapatan rutin. Keputusan kapan merealisasikan Capital Gain atau memilih saham dengan Dividen yang stabil dapat dipengaruhi oleh strategi keuangan dan tujuan investasi masing-masing investor.

Risiko dan Ketergantungan pada Pasar

3. Terkait dengan Perubahan Harga Pasar

Capital Gain membawa risiko fluktuasi harga pasar. Keuntungan yang diperoleh dari perubahan harga saham bisa menjadi besar, tetapi juga bisa menyebabkan kerugian jika harga saham turun. 

Sebaliknya, Dividen memberikan kestabilan dan kurang rentan terhadap fluktuasi pasar karena pembayarannya bersifat tetap. Investasi dalam saham dengan Dividen konsisten dapat memberikan perlindungan dari potensi kerugian besar yang terkait dengan perubahan harga pasar.

4. Risiko Ketergantungan Pasar

ketika berbicara tentang risiko ketergantungan pasar, perlu diingat bahwa Capital Gain cenderung rentan terhadap fluktuasi harga pasar. Potensi keuntungan yang dihasilkan dari perubahan harga saham bisa besar, tetapi di sisi lain, investor juga bisa mengalami kerugian jika harga saham turun. 

Dividen, sebaliknya, memberikan kestabilan yang lebih besar. Pembayaran Dividen bersifat tetap dan tidak sepenuhnya tergantung pada perubahan harga saham, sehingga memberikan pendapatan yang lebih stabil bagi pemegang saham, terlepas dari fluktuasi pasar.

Pajak dan Perlakuan Hukum

5. Perlakuan Pajak

Sobat Trader, penting untuk memahami perlakuan pajak Capital Gain dan Dividen. Keuntungan modal (Capital Gain) dikenakan pajak ketika aset dijual, dan tarif pajaknya dapat berbeda tergantung pada lamanya investasi. Di sisi lain, Dividen dikenakan pajak sebagai pendapatan biasa. Namun, penting untuk dicatat bahwa beberapa dividen dapat memenuhi syarat untuk tarif pajak yang lebih rendah, memberikan keuntungan pajak tambahan kepada pemegang saham.

6. Pemotongan Pajak

Dalam hal pemotongan pajak, Sobat Trader, perlu memperhatikan bahwa Capital Gain dapat memanfaatkan pemotongan pajak tertentu, terutama jika capital gain tersebut bersifat jangka panjang. Penerima Dividen juga dapat memenuhi syarat untuk pemotongan pajak tertentu, tergantung pada jenis dividen dan peraturan pajak setempat. Pemotongan pajak dapat menjadi faktor penting dalam membuat keputusan investasi, karena dapat mengurangi beban pajak yang harus ditanggung investor.

Pengaruh pada Nilai Investasi

7. Dampak Reinvestasi

salah satu perbedaan signifikan antara Capital Gain dan Dividen terletak pada dampak reinvestasi. Dalam hal Capital Gain, keuntungan yang diperoleh dari perubahan harga saham dapat diinvestasikan kembali untuk mengakumulasi keuntungan lebih lanjut atau diversifikasi portofolio. Sebaliknya, Dividen dapat juga diinvestasikan kembali untuk pertumbuhan, tetapi memiliki fleksibilitas untuk diterima sebagai pendapatan tunai.

8. Peningkatan Nilai Aset

Ketika membahas peningkatan nilai aset, Sobat Trader, perbedaan muncul dalam kontribusi langsung terhadap portofolio investasi. Capital Gain, melalui kenaikan harga saham, memberikan kontribusi pada peningkatan nilai portofolio, sementara Dividen memberikan nilai langsung, terutama ketika diinvestasikan kembali. Jadi, sementara keduanya dapat meningkatkan nilai aset, cara kontribusinya berbeda.

Hubungan dengan Kinerja Perusahaan

9. Keterkaitan dengan Kinerja Perusahaan

Dalam konteks keterkaitan dengan kinerja perusahaan, Sobat Trader, Capital Gain tidak selalu mencerminkan kinerja langsung perusahaan. Kenaikan harga saham bisa dipengaruhi oleh faktor pasar dan sentimen investor. Di sisi lain, Dividen memiliki keterkaitan langsung dengan keberhasilan dan profitabilitas perusahaan. Pembayaran Dividen menunjukkan kemampuan perusahaan untuk memberikan hasil kepada pemegang saham dalam bentuk pendapatan.

10. Sumber Dana Perusahaan

Terakhir, Sobat Trader, terdapat perbedaan signifikan dalam sumber dana perusahaan. Capital Gain tidak memberikan dana langsung kepada perusahaan karena keuntungan berasal dari perdagangan di pasar sekunder. Sebaliknya, Dividen merupakan penggunaan profitabilitas perusahaan untuk memberikan nilai kepada pemegang saham dalam bentuk pembayaran langsung. Ini menunjukkan keterlibatan perusahaan dalam memberikan keuntungan kepada pemegang sahamnya secara langsung.

Mengapa Investor Memilih Dividen Daripada Capital Gain?

Keuntungan dari dividen yang bersifat tetap yakni selalu dibagikan setiap kali perusahaan mendapatkan keuntungan membuat banyak investor tertarik. Selain itu tidak ada risiko besar untuk mendapatkan dividen. 

Alasannya karena kamu tidak perlu terlebih dahulu menjual saham. Justru makin banyak kamu memiliki saham dan makin lama kamu menanamkan modal maka jumlah dividen yang didapatkan bisa makin besar. Kemudian dividen pasti akan didapatkan saat kamu memilih saham terbaik dari perusahan yang terbukti berkualitas. 

Tentunya sistem ini sangat berbeda dengan capital gain karena saham yang kamu punya harus dijual terlebih dahulu. Itu pun harus dengan waktu, perhitungan, dan analisis yang tepat. Kalau waktunya tidak tepat maka sangat mungkin kamu jadi mendapatkan capital loss, bukan capital gain. 

Cara mendapatkan capital gain dan dividen memang berbeda. Namun keduanya tetap diinginkan oleh para investor. Sekarang seharusnya kamu juga lebih mengerti tentang perbedaan dividen dan capital gain secara menyeluruh sehingga rencana investasi bisa disesuaikan dengan tujuan yang tepat. 

Raih Peluang Profit Trading Saham AS Tanpa Risiko!

Dalam dunia investasi, memahami perbedaan antara Capital Gain dan Dividen sangat penting untuk mengoptimalkan strategi tradingmu. Tapi jangan terlena hanya sebatas informasi teoritis saja Sobat Trader! Ada baiknya kamu menerapkan pengetahuan penting seputar cara meraih peluang profit instrumen Saham AS tanpa risiko di akun demo HSB.

Dengan mengakses akun demo dari aplikasi trading HSB, kamu akan mendapatkan dana virtual hingga $100,000 yang dapat digunakan untuk mengasah keterampilan tradingmu. Pilihlah dari 17 pasangan forex terpopuler, 20 Saham AS terbaik, 5 indeks global, dan 3 komoditas paling diminati di dunia.

Jika kamu merasa sudah siap, jelajahi keseruan pasar trading dunia dengan mendaftar akun live trading bersama HSB, pemenang penghargaan "The Most Innovative Broker 2022" dan "The Most Improved Broker 2023" dari ICDX. HSB berkomitmen untuk memberikan dukungan penuh dalam menjaga keamanan dan transparansi transaksi nasabahnya, sesuai dengan regulasi resmi yang disahkan oleh Bappebti di bawah Kementerian Perdagangan Republik Indonesia. Sebagai seorang Sobat Trader, pahami bahwa regulasi adalah dasar manajemen risiko trading yang sangat penting.

HSB bukan hanya tentang keamanan, transparansi, dan inovasi terdepan. Kami juga berupaya keras untuk mendidik seluruh tradernya melalui berbagai sumber belajar trading, baik secara online maupun offline. Ini adalah dedikasi HSB untuk menciptakan trader-trader profesional terbaik di Indonesia. Jadi, tidak ada alasan lagi untuk menunda kesempatan kesuksesan tradingmu. Segera bergabung dengan HSB sekarang dan raih peluang profit tradingmu!***

Imelia Santoso

SEO Content Writer

Satu juta download!