Kenali Rumus dan Cara Menghitung Average Rate Return Paling Simple untuk Pemula

Kamu penasaran bagaimana cara mengukur seberapa sukses investasi jangka panjang kamu? Sobat Trader, menghitung Average Rate of Return (ARR) bisa jadi jawabannya! ARR memungkinkan kamu melihat gambaran performa rata-rata aset atau portofolio selama periode tertentu.

Dalam artikel ini, kita akan membahas cara praktis menghitung ARR dan bagaimana hasilnya bisa membantumu mengambil keputusan investasi yang lebih cerdas. Siap untuk memahami lebih dalam? Mari kita mulai!

Rumus ARR

Dalam rumus average rate of return, kita mengambil rata-rata laba bersih tahunan dan membaginya dengan total biaya investasi. Kita, kemudian, melipatgandakannya dengan 100 untuk mendapatkan persentase.

ARR = Average annual profit / Initial investment cost x 100%

Di mana rata -rata laba bersih tahunan dihitung melalui total laba selama periode investasi dibagi dengan jumlah tahun.

Average annual profit = Total profit / Jumlah tahun

Keterangan:

• Total keuntungan investasi atau total pendapatan investasi adalah jumlah semua pendapatan atau keuntungan yang dihasilkan oleh investasi selama periode proyek investasi.
• Jumlah tahun investasi adalah jumlah tahun proyek investasi yang dilakukan.
• Biaya investasi awal adalah biaya atau modal yang diinvestasikan pada awal periode investasi.

Bagaimana Cara Menghitung Average Rate of Return?

Untuk menghitung average rate of return, kita perlu mengetahui rata-rata laba bersih tahunan dari investasi, dan biaya investasi. Nilai ARR dihitung dengan rata-rata laba tahunan dibandingkan dengan biaya investasi dan dikalikan dengan 100. Namun, seringkali rata-rata laba bersih tahunan tidak diberikan. Itu perlu dihitung terlebih dahulu. Jadi, untuk menghitung average rate of return kita perlu melakukan dua perhitungan.

Langkah 1: Hitung rata-rata laba tahunan

Untuk menghitung rata-rata laba tahunan, kita perlu mengetahui laba total dan jumlah tahun laba dihasilkan. Rumus untuk menghitung rata-rata laba tahunan adalah sebagai berikut:

Average annual profit = Total profit / Jumlah tahun

Langkah 2: Hitung average rate of return

Rumus untuk menghitung average rate of return adalah sebagai berikut.

Average rate of return (ARR) = Average annual profit / Cost of investment x 100%

Untuk menghitung rata-rata tingkat pengembalian (average rate of return), ikuti langkah-langkah berikut:

• Tentukan jumlah keuntungan total yang diperoleh dari investasi selama periode tersebut.
• Hitung jumlah investasi awal yang dikeluarkan.
• Kurangi investasi awal dengan keuntungan total untuk mendapatkan laba bersih dari investasi.
• Hitung rata-rata laba bersih dengan membagi laba bersih dengan jumlah tahun investasi.
• Kalikan rata-rata laba bersih dengan 100% untuk mendapatkan persentase rata-rata laba investasi.

Rumus untuk menghitung ARR adalah sebagai berikut:

ARR = (Laba Bersih / Jumlah Investasi) x 100%

Contoh: Kamu menginvestasikan sebesar Rp 10.000.000 pada awal tahun dan mendapatkan keuntungan sebesar Rp 2.500.000 pada akhir tahun. Setelah dikurangi dengan modal awal, maka laba bersihnya adalah Rp. 2.500.000 - Rp. 10.000.000 = -Rp 7.500.000. Meskipun negatif, hal ini masih bisa dihitung. Maka, nilai ARR-nya adalah:

ARR = (-Rp. 7.500.000 / Rp. 10.000.000) x 100% ARR = -75%

Dalam contoh ini, hasil ARR bernilai negatif menunjukkan bahwa investasi tersebut menghasilkan kerugian sebesar 75%.

Metode untuk Menghitung ARR

Selain cara di atas, ada berbagai metode untuk menghitung rate of return, tergantung pada data atau informasi akuntansi yang tersedia dan posisi keuangan bisnis. Tingkat pengembalian dapat menggunakan nilai aktual atau proyeksi tergantung pada apakah kamu menghitungnya setelah menerima pengembalian atau sebelum berinvestasi. Berikut adalah beberapa metode yang dapat kamu pilih untuk melakukan perhitungan ini.

1. Menggunakan Rates

Sobat Trader dapat menggunakan metode ini dengan annual rate of return yang ditentukan. Berikut adalah langkah-langkah yang dapat kamu ikuti untuk menghitung dan memahami tingkat pengembalian akuntansi:

• Hitung jumlah annual rate of return atas investasi untuk periode tertentu.
• Bagilah jumlahnya dengan jumlah pengembalian tahunan.

Berikut adalah rumus untuk membuat perhitungan ini:

ARR = Total nilai pengembalian tahunan / Jumlah pengembalian tahunan

Berikut adalah contoh penghitungan ARR menggunakan rates:

Sebuah perusahaan melakukan investasi real estate untuk unit manufakturnya dan menghasilkan pengembalian tahunan sebesar 5%, 20%, 5%, 30%, dan 15% dalam lima tahun. Berikut adalah bagaimana bisnis dapat menghitung laba atas investasinya.

• Jumlah tingkat pengembalian tahunan: 75%
• Waktu: 5 tahun
• ARR = 75/5 = 15%

2. Menggunakan Nilai Pengembalian Tahunan

Investasi dapat mengembalikan jumlah yang berbeda setiap tahun. Tingkat pengembalian dapat berubah karena kondisi ekonomi saat ini atau perubahan kebijakan. Hal ini dapat terjadi pada investasi real estate, ekuitas atau reksadana. Berikut adalah langkah-langkah untuk menghitung rate of return menggunakan data ini.

• Hitung nilai rata-rata pengembalian dengan membagi jumlah pengembalian tahunan individu dengan waktu.
• Bagilah nilai ini dengan investasi awal dan kalikan hasilnya dengan 100.

Berikut adalah rumus untuk membuat perhitungan ini:

ARR = (Rata-rata pengembalian tahunan / Investasi awal) x 100

Berikut adalah contoh perhitungan ARR dengan menggunakan annual return value:

Bela memproyeksikan investasinya dalam real estate untuk menghasilkan pengembalian tahunan sebesar $10.000 pada tahun pertama, $20.000 pada tahun kedua, dan $30.000 pada akhir tahun ketiga. Investasi awal Bela adalah $90.000. Berikut adalah langkah-langkah untuk menghitung tingkat pengembalian akuntansi dalam kasus ini.

• Rata-rata pengembalian tahunan: $20.000
• Investasi awal: $90.000
• ARR = (20.000/90.000) x 100 = 22,2%

3. Menggunakan Rata-rata Pertumbuhan Tahunan

Rata-rata keuntungan atau pertumbuhan tahunan dan nilai investasi awal membantu menentukan tingkat pengembalian dalam rumus ini. Berikut adalah langkah-langkah yang dapat Sobat Trader ikuti untuk melakukan perhitungan ini.

• Tentukan rata-rata laba tahunan dengan membagi selisih antara nilai atau saldo awal dan akhir dengan waktu.
• Bagilah nilainya dengan investasi awal dan kalikan dengan 100.

Berikut adalah rumus untuk membuat perhitungan ARR tersebut:

Rata-rata laba tahunan = (Nilai akhir - Nilai awal) / Jangka waktu

ARR = (Rata-rata laba tahunan / Investasi awal) x 100

Berikut adalah contoh perhitungan ARR menggunakan pertumbuhan tahunan:

Sebuah perusahaan sengaja membeli kendaraan untuk karyawan mereka. Biaya transportasi $400,000 dan dihargai $800,000 pada akhir lima tahun. Berikut adalah bagaimana bisnis dapat menghitung pengembalian investasi kendaraannya.

• Rata-rata keuntungan tahunan = (800000 - 400000) / 5 = 80000
• ARR = (80000/400000) x 100 = 20%

Hitung ARR & Trading Instrumen Keuangan Tanpa Risiko!

Sobat Trader, dalam perjalananmu mengenal lebih dalam tentang cara menghitung Average Rate of Return (ARR) untuk menilai performa investasi, jangan lewatkan esensi mengembangkan kemampuan trading. Salah satu alat bantu yang sangat efektif untuk hal ini adalah akun demo trading HSB.

Akun demo HSB Investasi memberikan dana virtual hingga $100,000 untuk mencoba berbagai strategi trading dan instrumen seperti pasangan mata uang forex, saham AS, indeks seperti Hang Seng atau Dow Jones index, dan komoditas seperti XAUUSD, XAGUSD, dan USOil. Dengan menggunakan aplikasi trading HSB, kamu dapat berlatih dengan chart patterns lengkap dan fitur manajemen risiko tanpa risiko kehilangan uang sungguhan.

Manfaatkan aplikasi trading terpercaya HSB untuk pengalaman trading yang mulus dan efisien, lengkap dengan broker forex terbaik di Indonesia.

Unduh aplikasi HSB Investasi sekarang di Android dan iOS dan mulai perjalanan trading online sekarang!!

FAQ

Imelia Santoso

SEO Content Writer

Satu juta download!