Apa itu Bank Sentral Dunia?

Setiap negara atau wilayah memiliki badan pusat yang bertanggung jawab untuk mengawasi kebijakan ekonomi dan moneternya, serta memastikan sistem keuangan tetap stabil. Badan ini disebut bank sentral. Melalui artikel ini, temukan informasi lengkap mengenai apa itu bank sentral dunia, fungsinya, hingga daftar bank-bank sentral dunia.

Apa itu Bank Sentral Dunia?

bank sentral dunia

Bank sentral dunia adalah lembaga keuangan yang diberikan kontrol istimewa atas produksi dan distribusi uang dan kredit untuk suatu negara atau sekelompok negara. Dalam ekonomi modern, bank sentral biasanya bertanggung jawab atas perumusan kebijakan moneter dan regulasi bank anggota.

Karakteristik Bank Sentral Dunia

Bank sentral pada dasarnya adalah institusi yang tidak berbasis pasar atau bahkan anti persaingan. Meskipun beberapa dinasionalisasi, banyak bank sentral bukan lembaga pemerintah, sehingga sering disebut-sebut independen secara politik.

Namun, bahkan jika bank sentral tidak dimiliki secara sah oleh pemerintah, hak-hak istimewanya ditetapkan dan dilindungi oleh undang-undang.

Ciri penting bank sentral—yang membedakannya dari bank lain—adalah status monopoli resminya, yang memberinya hak istimewa untuk menerbitkan uang kertas dan uang tunai. Bank komersial swasta hanya diizinkan untuk mengeluarkan kewajiban permintaan, seperti giro.

Tugas Bank Sentral Dunia

Tugas bank sentral dunia

Meskipun tanggung jawab mereka sangat beragam, bergantung pada negaranya, tugas bank sentral dunia biasanya terbagi dalam tiga bidang.

• Pertama, bank sentral mengontrol dan memanipulasi pasokan uang nasional

Tugas bank sentral dunia yang pertama adalah mengontrol dan memanipulasi pasokan uang nasional. Kontrol dan manipulasi yang dimaksud adalah mengeluarkan mata uang dan menetapkan suku bunga pinjaman dan obligasi.
Selain itu, bank sentral juga biasanya mengatur suku bunga dengan menaikkannya untuk memperlambat pertumbuhan dan menghindari inflasi, atau menurunkannya untuk memacu pertumbuhan, aktivitas industri, dan belanja konsumen.
Dengan cara ini, mereka mengelola kebijakan moneter untuk memandu ekonomi negara dan mencapai tujuan ekonomi, seperti lapangan kerja.

• Kedua, bank sentral mengatur bank anggota

Tugas bank sentral dunia berikutnya adalah mengatur bank anggotanya melalui persyaratan modal, persyaratan cadangan kas (yang menentukan berapa banyak bank dapat meminjamkan kepada pelanggan, dan berapa banyak uang tunai yang harus mereka simpan), dan jaminan deposito.
Mereka juga menyediakan pinjaman dan layanan untuk bank suatu negara dan pemerintahnya, serta mengelola cadangan devisa.

• Ketiga, bank sentral juga bertindak sebagai pemberi pinjaman darurat

Tugas bank sentral dunia yang terakhir adalah menjadi pemberi pinjaman darurat kepada bank-bank komersial dan lembaga lain yang tertekan, dan kadang-kadang bahkan pemerintah.

Fungsi Bank Sentral Dunia

fungsi bank sentral dunia

Bank sentral tidak seperti bank komersial, tempat Anda dapat menyimpan uang. Apa yang dilakukan bank sentral adalah melaksanakan kebijakan moneter. Selain itu, menggunakan berbagai alat untuk mempengaruhi jumlah uang yang beredar dalam suatu perekonomian dan suku bunga yang dibebankan pada pinjaman, serta menjaga agar tingkat inflasi tetap terkendali.

Berikut ini adalah berbagai fungsi bank sentral dunia.

1. Melaksanakan Kebijakan moneter

Bank sentral dunia mempengaruhi pertumbuhan ekonomi dengan mengontrol likuiditas dalam sistem keuangan. Mereka memiliki tiga fungsi kebijakan moneter untuk mencapai tujuan ini.
Pertama, bank sentral menetapkan persyaratan cadangan kas. Ini adalah jumlah tunai yang harus dimiliki bank anggota. Bank sentral menggunakannya untuk mengontrol berapa banyak bank dapat meminjam.
Kedua, bank sentral memanfaatkan operasi pasar terbuka untuk membeli dan menjual sekuritas dari bank anggota. Ini mengubah jumlah uang tunai tanpa mengubah persyaratan cadangan kas.
Contohnya, bank membeli obligasi pemerintah dan sekuritas yang didukung hipotek untuk menstabilkan sistem perbankan.
Ketiga, bank sentral menetapkan target suku bunga yang mereka tetapkan kepada bank anggota mereka. Itu termasuk suku bunga untuk pinjaman, hipotek, dan obligasi.
Menaikkan suku bunga memperlambat pertumbuhan, mencegah inflasi. Itu dikenal sebagai kebijakan moneter kontraktif. Menurunkan tingkat suku bunga merangsang pertumbuhan, mencegah atau memperpendek resesi. Itu disebut kebijakan moneter ekspansif.
Inflasi terjadi ketika harga terus naik, yang berarti mata uang suatu negara bernilai lebih rendah dari sebelumnya karena tidak dapat membeli banyak (juga dikenal sebagai penurunan daya beli). Inflasi adalah tanda bahwa ekonomi tumbuh.
Akan tetapi, inflasi yang tinggi menjadi masalah karena menghambat investasi dan pinjaman, serta menghapus tabungan orang karena mengikis nilai uang. Untuk alasan ini, bank sentral bekerja keras untuk mengendalikan inflasi. (Deflasi adalah kebalikan dari inflasi—ketika ada penurunan harga.)

2. Mengatur Bank

Bank sentral mengatur anggotanya. Mereka memerlukan cadangan kas yang cukup untuk menutupi potensi kerugian pinjaman. Mereka bertanggung jawab untuk memastikan stabilitas keuangan dan melindungi dana nasabah.

3. Menyediakan Jasa Keuangan

Fungsi bank sentral dunia lainnya adalah bertindak sebagai bank untuk bank swasta dan pemerintah suatu negara. Mereka memproses cek dan meminjamkan uang kepada anggotanya. Bank sentral menyimpan uang dalam cadangan devisa mereka.
Mereka menggunakan cadangan ini untuk mengubah nilai tukar. Mereka menambahkan mata uang asing, biasanya dolar atau euro, untuk menjaga keselarasan mata uang mereka sendiri. Itu disebut peg, dan ini membantu eksportir menjaga harga mereka tetap kompetitif.
Bank sentral juga mengontrol nilai tukar sebagai cara untuk mengendalikan inflasi. Mereka membeli dan menjual valuta asing dalam jumlah besar untuk mempengaruhi penawaran dan permintaan.
Sebagian besar bank sentral dunia menghasilkan statistik ekonomi reguler untuk memandu keputusan kebijakan fiskal. Berikut adalah contoh laporan yang disediakan oleh bank sentral dunia:
Laporan Kebijakan Moneter: Laporan semi-annual tentang ekonomi nasional
Kredit Konsumen: Laporan bulanan tentang kredit konsumen

Daftar Bank Sentral Dunia Paling Berpengaruh

bank sentral dunia

Beberapa bank sentral dunia yang paling berpengaruh, yaitu

1. U.S. Federal Reserve System (Fed)

Federal Reserve, biasa disebut The Fed, adalah bank sentral Amerika Serikat. Ini mungkin adalah bank sentral dunia yang paling berpengaruh. Dengan dolar AS digunakan untuk sekitar 90% dari semua transaksi mata uang dunia, pengaruh Fed memiliki efek besar pada penilaian banyak mata uang.
The Fed bertanggung jawab atas operasi ekonomi AS yang efektif sambil tetap memperhatikan kepentingan terbaik publik. Sesuai dengan lima fungsi utamanya The Fed:

• mempromosikan kebijakan moneter
• menjaga stabilitas keuangan (termasuk kestabilan nilai mata uang)
• menjaga kesehatan masing-masing lembaga keuangan
• mempromosikan keamanan sistem pembayaran dan penyelesaian
• mengawasi perlindungan konsumen

2. European Central Bank (ECB)

European Central Bank (ECB) didirikan pada tahun 1999. Dewan pengatur ECB memutuskan perubahan kebijakan moneter. Dewan tersebut terdiri dari enam anggota dewan eksekutif ECB, ditambah gubernur dari semua bank sentral nasional dari 19 negara zona euro.
Sebagai bank sentral, ECB tidak menyukai kejutan. Setiap kali ia berencana untuk mengubah suku bunga, ia biasanya memberikan banyak pemberitahuan kepada pasar dengan memperingatkan tentang langkah yang akan datang melalui komentar kepada pers.

3. Bank of England (BOE)

Bank of England (BOE) adalah milik publik, yang artinya melapor kepada rakyat Inggris melalui parlemennya. Didirikan pada tahun 1694, sering disebut-sebut sebagai salah satu bank sentral paling efektif di dunia.
Misinya adalah menjaga stabilitas sistem moneter dan keuangan Inggris. Untuk mencapai hal ini, bank sentral Bank of England pun memiliki target inflasi sebesar 2%. Jika harga melampaui level itu, bank sentral akan berupaya mengekang inflasi. Tingkat yang jauh di bawah 2% akan mendorong bank sentral untuk mengambil langkah-langkah untuk meningkatkan inflasi.
BOE juga memastikan:

• kesehatan lembaga keuangan negara
• keamanan dan kestabilan nilai mata uang negaranya
• sistem keuangan yang bebas dari risiko yang tidak perlu

4. Bank of Japan (BOJ)

Bank of Japan (BOJ) beroperasi sejak tahun 1882. Tugasnya adalah menjaga stabilitas harga dan menjamin stabilitas sistem keuangan. Hal ini menjadikan inflasi sebagai fokus utama bank sentral.

5. Swiss National Bank (SNB)

Swiss National Bank (SNB) adalah bank independen yang bertanggung jawab atas kebijakan moneter negaranya. Tujuan utamanya adalah untuk menjaga stabilitas harga sekaligus mengawasi kondisi ekonomi dalam negeri. Ada dua kantor yang berbeda—satu di Berne dan satu lagi di Zurich.

6. Bank of Canada (BOC)

Bank sentral Kanada disebut Bank of Canada (BOC). Mandatnya adalah untuk memastikan stabilitas ekonomi dan sistem keuangan Kanada. Mereka menyelesaikan mandat ini dengan:

• memberlakukan kebijakan moneter
• mengawasi sistem keuangan
• menjaga pasokan dan nilai mata uang negara Kanada
• mengelola utang publik

7. Reserve Bank of Australia (RBA)

Fungsi bank sentral Reserve Bank of Australia (RBA) ditetapkan oleh Reserve Bank Act 1959 negara tersebut. Mandat bank tersebut adalah untuk memastikan nilai mata uang yang stabil, tingkat pekerjaan, dan kemakmuran ekonomi serta kesejahteraan rakyat Australia.

8. Reserve Bank of New Zealand (RBNZ)

Kebijakan ekonomi dan moneter Selandia Baru diawasi oleh Reserve Bank of New Zealand (RBNZ). Bank juga bertanggung jawab atas tingkat pekerjaan yang berkelanjutan dan sistem keuangan yang sehat.

9. Bank Indonesia (BI)

Bank Indonesia merupakan bank sentral Negara Republik Indonesia. Status dan kedudukannya, yaitu sebagai suatu institusi negara yang independen dalam menjalankan tugas dan wewenang, bebas dari campur tangan Pemerintah dan atau pihak lain, kecuali untuk hal-hal yang secara tegas dikontrol dalam Undang-Undang.
Tujuan Bank Indonesia sebagai bank sentral dalam menjalankan fungsinya, yaitu untuk memelihara kestabilan nilai rupiah. Adapun memelihara kestabilan nilai rupiah ini meliputi dua aspek, yaitu (i) kestabilan nilai rupiah kepada barang dan jasa dengan inflasi menjadi indikatornya, dan (ii) kestabilan nilai rupiah kepada mata uang negara lain dengan kurs menjadi indikator.
Sebagai lembaga negara yang independen dengan otoritas moneter, perbankan, dan sistem pembayaran, tugas utama Bank Indonesia tidak hanya menjaga stabilitas moneter, melainkan juga mengatur dan menjaga kelancaran sistem pembayaran dan perbankan.

Itulah informasi seputar apa itu bank sentral dunia, fungsinya, hingga daftar bank-bank sentral dunia. Buat kamu yang ingin melakukan investasi dan trading, pastikan broker investasi yang Sobat Trader gunakan sudah teregulasi BAPPEBTI dan menawarkan transaksi yang aman transparan, seperti broker trading HSB Investasi.

Broker trading HSB Investasi tak hanya mengantongi izin resmi BAPPEBTI, tetapi juga meraih penghargaan Best Innovative Broker 2022 dari ICDX. Jangan tunda lagi, jadilah bagian dari jutaan trader sukses bersama HSB Investasi! Download dan registrasikan akun trading-mu sekarang juga!***

HSB Writer

Satu juta download!