Forex Swap: Pengertian, Jenis, dan Cara Menghitung

Dalam trading forex ada banyak faktor yang dapat menentukan keberhasilan aktivitas trading-mu. Seperti kondisi tren yang sedang berlangsung, ketepatan analisa dalam memprediksi pergerakan pasar, hingga gejolak politik yang tengah berlangsung.

Akan tetapi, ada satu lagi faktor krusial yang penting untuk kamu pelajari dan pahami agar aktivitas trading-mu dapat berujung cuan. Faktor tersebut disebut Forex Swap atau Rollover.

Apa itu Forex Swap?

Swap adalah istilah yang digunakan untuk menggambarkan nilai selisih. Sedangkan, forex swap adalah jumlah selisih bunga dari masing-masing pasangan mata uang yang diperdagangkan di pasar mata uang asing atau forex.

Bunga acuan tersebut berlaku pada masing-masing negara yang mata uangnya dijadikan instrumen dalam perdagangan forex dan akan diterima trader pada transaksi yang diterima hingga lewat tengah malam.

Jadi, bisa dibilang swap adalah biaya “inap” pesanan forex di pasar valuta asing berdasarkan pada waktu server broker trading yang kamu percayakan.

Kamu perlu memahami nilai acuan selisih di masing-masing mata uang untuk dapat menghitung biaya “inap” swap dan akan dibebankan kepada siapa biaya tersebut.

Fungsi Swap

Setelah mengetahui apa itu swap di forex, sekarang kamu perlu memahami apa sebenarnya fungsi swap dalam aktivitas finansial trading. 

Fungsi utama swap adalah untuk mendapatkan keuntungan dari hadirnya selisih dua tingkat suku bunga pada dua mata uang yang berbeda.

Perbedaan suku bunga bisa terjadi dalam kondisi fixed rate atau suku bunga tetap dan juga floating rate atau suku bunga mengembang.

Fungsi swap lainnya berkaitan dengan kondisi selisih bunga acuan. Kontrak trading forex yang memasukkan klausal fixed rate di dalamnya akan mendapatkan kepastian suku bunga tetap dan tidak berubah selama masa kontrak berlangsung, sehingga trader forex dapat menghindari kerugian akibat fluktuasi selisih bunga acuan yang terus berubah-ubah.

Manfaat Swap

Manfaat dari forex swap yang dapat Sobat Trader rasakan adalah saat berinvestasi atau melakukan trading pada perusahaan atau instrumen di luar negeri. Hal ini dikarenakan transaksi trading melibatkan pembayaran selisih bunga untuk kedua pasangan mata uang yang diperjualbelikan.

Jika swap trading bernilai positif, maka selisih bunga swap adalah milikmu dan dapat menjadi tambahan keuntungan. Sobat Trader juga bisa membalikkan swap dengan sistem menukarkannya dengan counterparty lain.

Jenis-jenis Swap

Swap dalam trading forex adalah sebuah kontrak yang memungkinkan para trader untuk mendapatkan keuntungan dari perbedaan suku bunga mata uang. Swap juga dapat digunakan untuk mengurangi risiko karena swap memberikan perlindungan terhadap fluktuasi nilai tukar mata uang.

Berikut adalah beberapa jenis swap yang umum digunakan dalam trading forex.

• Interest Rate Swap

Trading forex selalu melibatkan pasangan mata uang yang diperdagangkan atau biasa disebut dengan currency pairs.

Kedua mata uang asing yang berasal dari dua negara berbeda tentunya juga memiliki nilai yang berbeda pula. Interest rate swap diperlukan untuk menyamakan nilai dua mata uang berbeda agar nilai trading-nya menjadi sama.

Suku bunga masing-masing mata uang ditentukan oleh bursa yang berlaku di negara yang mengeluarkan mata uang tersebut.

Sebagai contoh, jika pasangan mata uang yang kamu gunakan adalah EUR/USD (euro dan Dollar Amerika), swap akan ditentukan dengan mengacu pada suku bunga Eropa dan suku bunga AS.

Jadi, interest rate swap adalah suatu kontrak untuk saling menukar pembayaran bunga antara 2 pihak. Kedua belah pihak yang melakukan swap harus memiliki instrumen keuangan dengan jatuh tempo yang sama. Swap ini bisa berbentuk fixed to floating ataupun floating to fixed.

• Currency Swap

Apa itu currency swap? Ia merupakan pertukaran nilai mata uang sesuai dengan kurs saat ini. Konsepnya hampir serupa dengan interest rate swap, namun perbedaannya adalah currency swap dilakukan untuk mempertukarkan dua jenis mata uang sesuai dengan kurs sekarang.

Sebagai contoh, swap EUR/USD berarti mempertukarkan euro dengan Dollar Amerika Serikat sesuai kurs sekarang, dan mengembalikan mata uang yang awalnya ditukarkan di waktu yang telah ditentukan oleh kedua pihak (pemberi swap dan penerima swap).

• Cross Currency Swap

Merupakan jenis swap yang dilakukan secara periodik dengan jangka waktu tertentu. Pada cross currency swap, suku bunga kas memiliki jumlah yang tetap.

• Currency-interest Swap

Serupa tapi tak sama. Dalam currency-interest swap, salah satu mata uang yang diperdagangkan harus memiliki syarat bunga yang bersifat tetap.

• Total Return Swap

Swap jenis ini berpusat pada sebuah aset tertentu, seperti obligasi. Return swap ini sering disebut sebagai credit default swap atau CDS.

Merupakan kontrak kredit antara pembeli dan penjual forex dimana pembayaran akan dilakukan secara periodik kepada penjual. Sedangkan, hak yang akan diterima pembeli berupa pembayaran dengan satu kondisi khusus.

Pembeli akan mendapatkan haknya jika kredit yang dilakukan tidak berjalan dengan lancar dikarenakan kebangkrutan atau restrukturisasi penjual.

Cara Menghitung Swap dalam Forex

Trading forex menggunakan mata uang asing yang biasanya berpasangan dengan mata uang lainnya. Tentu kedua mata uang dalam pasangan tersebut memiliki perbedaan nilai.

Untuk dapat diperdagangkan dengan patokan nilai yang setara, nilai mata uang asing yang dibeli dan yang dijual perlu ditambah dengan biaya swap untuk menyamakan tingkat suku bunga.

Jika kamu tidak memahami cara penghitungan dan nilai akhir pasangan mata uang forex yang diperdagangkan, kamu berisiko mengalami kerugian akibat pembengkakan biaya swap.

Cara menghitung nilai swap forex sangat mudah kok! Sebagaimana yang kamu ketahui, trading forex pasti menggunakan pasangan mata uang atau currency pairs yang terdiri dari dua mata uang dari dua negara berbeda.

Rumus Menghitung Swap

Ada 5 aspek yang perlu kamu perhatikan dalam menghitung nilai forex swap, yaitu:

1. Posisi order membeli (buy) atau menjual (sell)
2. Suku bunga mata uang asing yang dibeli
3. Suku bunga mata uang asing yang dijual
4. Selisih suku bunga, yaitu biaya swap 
5. Nilai akhir swap: Jika benilai positif, maka bunga menjadi milikmu. Namun, jika bernilai negatif kamu justru harus membayar bunga tersebut.

Adapun rumus simple untuk menghitung biaya swap yang berlaku universal adalah:

Posisi Order Buy: 

Suku bunga mata uang dibeli – Suku bunga mata uang dijual = Biaya swap

Posisi Order Sell: 

Suku bunga mata uang dijual – Suku bunga mata uang dibeli = Biaya swap

Contoh Swap dalam Forex

Nah, sekarang kamu bisa coba aplikasikan rumus menghitung swap dengan contoh di bawah ini:

Misalkan, kamu ingin membeli pasangan mata uang USD/JPY. Arti dari pasangan mata uang ini adalah kamu ingin membeli USD mata uang negara Amerika Serikat dan menjual JPY dari Jepang. Kemudian, bursa saham Amerika menetapkan kenaikan bunga sebesar 3% untuk order yang ditahan hingga lewat tengah malam.

Sedangkan, bursa saham Jepang menetapkan kenaikan bunga 2% untuk order trading forex JPY yang melewati tengah malam. Dari deskripsi contoh tersebut, kamu bisa menghitung biaya swap dengan melihat posisi order yang kamu pilih.

Karena kamu ingin membeli USD/JPY, berarti kamu meletakkan posisi order buy. Maka, rumus yang kamu gunakan adalah 3% (suku bunga dibeli) – 2 % (suku bunga dijual) = 1% (biaya swap). Karena biaya swap bernilai positif, maka kamu akan mendapatkan keuntungan bunga sebesar 1% dari order buy trading yang kamu lakukan.

Rumus sebaliknya juga bisa diaplikasikan jika kamu membuat order dalam posisi sell. Yang mana kamu ingin menjual JPY dan membeli USD. Maka, cara menghitung biaya swap-nya adalah 2% (suku bunga dijual) – 3 % (suku bunga dibeli) = -1% (biaya swap).

Karena bernilai negatif, biaya swap artinya akan dibebankan kepadamu sebesar 1%. Biasanya, biaya swap negatif ini akan secara otomatis dipotong dari dana trading yang sudah kamu siapkan. Jadi, dalam kondisi swap bernilai negatif, kamu sebagai trader memiliki tanggung jawab untuk membayar bunga yang telah ditetapkan.

Itulah informasi seputar Forex Swap atau Rollover. Trading forex menjadi salah satu instrumen trading yang banyak diminati masyarakat Indonesia. Selain karena potensi keuntungan yang terlihat jelas, kamu juga bisa memaksimalkan keuntungan trading dengan beragam strategi yang sudah teruji keberhasilannya.

Bahkan saat ini kamu bisa mendapatkan informasi seputar strategi trading forex dan perkembangan pasar mata uang asing secara real-time di aplikasi trading No.1 Indonesia, HSB Investasi.

Bukan cuma fiturnya yang komplit, aplikasi HSB juga menyediakan program edukasi trading dengan pendampingan mentor profesional dan bantuan CS 24/7 yang selalu siap menemani petualangan trading kamu.

Jadi, jangan tunda lagi kesempatan panen cuan trading-mu! Download aplikasinya dan registrasikan akun trading-mu secara gratis sekarang!!***

DISCLAIMER

—

Artikel ini ditujukan sebatas sebagai sumber informasi dan edukasi serta tidak ditujukan sebagai sumber utama pemberian saran. Perlu dipahami bahwa aktivitas finansial investasi dan trading memiliki tingkat risiko yang perlu dikelola dengan baik. Pastikan Sobat Trader telah memahami potensi risiko yang mungkin muncul agar dapat meminimalisir kerugian di masa yang akan datang.

HSB Writer

Satu juta download!