Trading Futures: Pengertian Hingga Keuntunganya

Apakah kamu mengelola keuangan dengan bijak? Pernahkah kamu mempertimbangkan trading futures sebagai salah satu cara untuk mengoptimalkan investasi keuanganmu? Jika ya, maka artikel ini akan memberikan materi tentang pengertian trading futures, jenis-jenisnya, risiko yang perlu diperhatikan, serta keuntungan yang bisa kamu raih. Mari kita mulai dengan memahami apa sebenarnya trading futures terutama di Indonesia.

Pengertian Trading Futures

Trading futures adalah bentuk investasi di mana kamu membeli atau menjual kontrak berjangka (futures contract) untuk memperoleh keuntungan dari perubahan harga aset dasar di masa mendatang. Kontrak berjangka ini mencakup berbagai jenis aset, mulai dari indeks saham, komoditas seperti USOil dan XAUUSD, hingga mata uang asing. Trading futures memiliki keunikan tersendiri karena kamu tidak perlu memiliki aset tangible tersebut. Sebaliknya, kamu berspekulasi tentang pergerakan harga aset tersebut.

Jenis Trading Futures di Indonesia

Di Indonesia, trading futures telah tumbuh pesat dan menawarkan berbagai jenis kontrak berjangka yang dapat diperdagangkan. Beberapa jenis trading futures yang populer antara lain:

1. Trading Futures Indeks

Trading futures indeks adalah salah satu bentuk trading berjangka yang sangat populer di Indonesia. Ini merupakan cara yang efektif untuk mengikuti pergerakan indeks saham tanpa perlu membeli saham individual. 

Kontrak berjangka indeks saham mengikuti pergerakan indeks saham tertentu, seperti IHSG (Indonesia Stock Exchange Composite Index). Ini memungkinkan trader untuk mendapatkan keuntungan dari perubahan harga indeks saham tanpa harus membeli saham individual.

2. Trading Futures Komoditas

Trading futures komoditas adalah bentuk perdagangan berjangka di mana kontrak dibuat untuk membeli atau menjual komoditas tertentu pada harga dan tanggal tertentu di masa depan. Komoditas ini bisa berupa barang-barang fisik seperti minyak mentah, emas, perak, jagung, gandum, dan banyak lagi. Trading futures komoditas memungkinkan para trader untuk berspekulasi terhadap pergerakan harga komoditas tanpa harus memiliki atau menyimpan barang fisik tersebut.

3. Trading Futures Valuta Asing (Forex)

Forex, atau pertukaran mata uang asing, adalah pasar global terbesar di dunia. Trading Forex melibatkan pembelian dan penjualan pasangan mata uang, seperti EUR/USD atau USD/JPY, dengan tujuan memperoleh keuntungan dari perubahan nilai tukar antara kedua mata uang tersebut.

Pasar Forex di Indonesia tumbuh pesat dalam beberapa tahun terakhir. Banyak broker Forex internasional telah membuka cabang atau mitra dengan perusahaan lokal untuk menyediakan akses mudah bagi trader Indonesia.

4. Trading Futures Derivatif Syariah

Trading Futures Derivatif Syariah adalah bentuk investasi yang diatur dengan prinsip-prinsip ekonomi Islam. Produk-produk ini dirancang agar sesuai dengan syariat Islam, yang melarang riba (bunga), perjudian, dan investasi dalam bisnis yang melanggar prinsip-prinsip Islam. Di Indonesia, lembaga-lembaga keuangan yang komitmen terhadap prinsip-prinsip Syariah telah mengembangkan produk Futures dan Derivatif Syariah untuk memenuhi kebutuhan investor yang ingin berinvestasi sesuai dengan nilai-nilai agama. Produk seperti ini mencakup indeks saham syariah, komoditas halal, dan instrumen lainnya yang sesuai dengan prinsip Syariah.

Sobat Trader yang tertarik pada Trading Futures Derivatif Syariah dapat mencari broker atau lembaga keuangan yang menawarkan produk Syariah sesuai dengan pedoman keuangan Islam. Hal ini memungkinkan kamu untuk berinvestasi sambil mematuhi prinsip-prinsip agama. Namun, seperti halnya dengan semua bentuk investasi, penting untuk memahami produk tersebut dengan baik, serta memiliki pemahaman yang kuat tentang prinsip-prinsip ekonomi Islam sebelum terlibat dalam trading. Dengan demikian, kamu dapat berinvestasi dengan keyakinan dan sesuai dengan keyakinanmu.

5. Trading Futures Opsi Saham (Stock Options)

Trading Futures Opsi Saham, atau yang sering disebut Stock Options, adalah jenis investasi derivatif yang memberi Sobat Trader hak, bukan kewajiban, untuk membeli atau menjual saham pada harga tertentu (harga pelaksanaan atau strike price) dalam jangka waktu tertentu. Di Indonesia, Stock Options diperdagangkan di Bursa Efek Indonesia (BEI) dan disebut sebagai Bursa Efek Indonesia Options (BIO).

Stock Options dapat digunakan untuk berbagai tujuan, seperti lindung nilai (hedging) risiko saham, meningkatkan leverage, atau spekulasi. Ini memberi Sobat Trader peluang untuk mendapatkan keuntungan dari perubahan harga saham dengan mengorbankan hanya sejumlah kecil modal (premium). Namun, penting untuk diingat bahwa Stock Options memiliki tingkat kompleksitas yang tinggi, dan pemahaman yang baik tentang mekanisme dan strategi yang terlibat sangat penting. Sebelum terlibat dalam trading Stock Options, kamu sebaiknya memperoleh pendidikan yang memadai dan mempertimbangkan risiko yang terkait.

6. Trading Futures Obligasi

Trading Futures Obligasi adalah salah satu jenis trading berbasis kontrak berjangka yang terfokus pada instrumen keuangan berupa obligasi. Obligasi adalah surat utang yang diterbitkan oleh pemerintah atau perusahaan, dan trading futures obligasi melibatkan spekulasi terhadap perubahan harga obligasi tersebut di masa depan.

Salah satu keuntungan utama dalam trading futures obligasi adalah diversifikasi portofolio. Dengan berinvestasi dalam berbagai obligasi, trader dapat mengurangi risiko portofolio mereka. Di Indonesia, pasar ini semakin berkembang dan menarik minat para investor yang ingin mencari alternatif investasi yang berbeda dari saham atau mata uang. Namun, seperti trading futures pada umumnya, trading futures obligasi juga memiliki risiko, dan penting bagi Sobat Trader untuk memahami sepenuhnya instrumen ini serta melibatkan diri dalam pendidikan dan manajemen risiko yang baik sebelum terjun ke dalamnya.

Risiko Futures Trading

Sebelum terjun ke dunia trading futures, kamu perlu memahami risiko yang terkait. Beberapa risiko utama dalam trading futures adalah:

1. Risiko Pasar (Market Risk)

Dalam trading futures, perubahan harga aset dasar (seperti komoditas, indeks, atau mata uang) bisa sangat fluktuatif dan tidak terduga. Pergerakan pasar yang volatil ini bisa terjadi karena berbagai faktor, termasuk perubahan kebijakan ekonomi, laporan keuangan perusahaan, perubahan tingkat bunga bank sentral, hingga faktor geopolitik. Jika pergerakan harga tidak sesuai dengan prediksi atau analisismu, risiko kerugian yang bisa kamu alami bisa cukup besar, terutama karena nilai kontrak futures yang tinggi dibandingkan dengan investasi saham biasa.

2. Risiko Leverage

Leverage dalam trading futures artinya kamu hanya perlu menyediakan sejumlah kecil dari nilai total kontrak untuk bertransaksi (margin trading). Ini bisa menjadi pedang bermata dua. Di satu sisi, leverage memungkinkan kamu untuk mendapatkan keuntungan yang lebih besar dari modal yang relatif kecil. Namun, di sisi lain, jika pasar bergerak melawan posisimu, kamu bisa mengalami kerugian yang jauh lebih besar daripada modal awalmu. Oleh karena itu, sangat penting untuk benar-benar memahami cara kerja leverage dan risiko yang terkait dengannya, serta menggunakan manajemen risiko yang tepat.

3. Risiko Likuiditas

Likuiditas mengacu pada kemampuan untuk membeli atau menjual aset dengan cepat tanpa mempengaruhi harga pasar secara signifikan. Dalam pasar futures, tidak semua kontrak memiliki likuiditas yang tinggi. Kontrak pada komoditas atau instrumen keuangan tertentu mungkin sulit diperdagangkan, terutama di luar jam perdagangan utama atau untuk kontrak dengan jatuh tempo yang lebih jauh. Ketidakmampuan untuk masuk atau keluar dari posisi dengan cepat dapat menyebabkan kerugian, khususnya jika pasar bergerak cepat dan kamu perlu menutup posisi dengan segera.

4. Risiko Psikologis

Trading futures, dengan sifatnya yang cepat dan penuh tekanan, seringkali menguji batas mental dan emosional trader. Ketika berhadapan dengan situasi pasar yang tidak terduga atau kerugian yang beruntun, stres emosional bisa meningkat. Ini sering kali menyebabkan kesalahan pengambilan keputusan, seperti terlalu cepat menutup posisi karena takut kerugian bertambah atau, sebaliknya, menjadi "terlalu berani" dalam mengambil risiko demi mengejar kerugian yang sudah terjadi (revenge trading).

Selain itu, risiko psikologis juga melibatkan kecenderungan untuk overtrading atau trading berlebihan, di mana seorang trader mencoba mengambil terlalu banyak posisi tanpa analisis yang memadai, sering kali didorong oleh emosi atau keinginan untuk segera mendapatkan keuntungan. Trading di bawah pengaruh emosi ini bisa mengakibatkan pengambilan keputusan yang buruk dan kerugian yang besar.

Keuntungan Futures Trading

Namun, meskipun ada risiko, trading futures juga memiliki banyak keuntungan, seperti:

1. Bisa Mulai dengan Modal Kecil

Trading futures memungkinkan Sobat Trader untuk memulai dengan modal yang relatif kecil. Ini berkat leverage yang tinggi, di mana kamu bisa bertransaksi dengan nilai kontrak yang lebih besar daripada jumlah modal yang sebenarnya dimiliki. Hal ini membuka peluang bagi mereka yang ingin memaksimalkan potensi keuntungan meskipun modal yang dimiliki terbatas.

2. Fleksibel Dilakukan

Fleksibilitas waktu adalah salah satu daya tarik utama trading futures. Pasar futures buka 24 jam sehari selama 5 hari dalam seminggu, memungkinkan kamu untuk trading kapan saja, baik itu pagi, siang, maupun malam hari. Fleksibilitas ini sangat berguna, terutama bagi mereka yang memiliki kesibukan lain dan hanya bisa trading di luar jam kerja normal.

3. Bisa Dilakukan Sendiri

Menjadi trader futures memungkinkan kamu untuk memiliki kontrol penuh atas keputusan tradingmu. Kamu tidak perlu bergantung pada broker atau pihak ketiga dalam membuat keputusan. Ini memberikan kebebasan untuk menentukan strategi dan eksekusi trading sesuai dengan analisis dan intuisi pribadi.

4. Regulasi Jelas

Keamanan dalam trading futures juga terjamin dengan regulasi yang jelas dari Badan Pengawas Perdagangan Berjangka Komoditi (BAPPEBTI). Regulasi ini memastikan bahwa seluruh aktivitas perdagangan berjalan dengan transparan dan adil, memberikan perlindungan bagi para trader dari praktik-praktik yang merugikan seperti manipulasi pasar atau fraud.

Trading Futures dalam Islam

Bagi Sobat Trader yang ingin menjalankan trading futures sesuai dengan prinsip syariah, kamu perlu memahami bahwa trading futures dapat sesuai dengan Islam. Ini karena futures trading bukan bentuk perjudian, tidak mengandung riba, dan produk yang diperdagangkan dapat dianggap halal, terutama jika kamu memilih jenis trading futures syariah.

Ingin Trading Tanpa Risiko? Coba Akun Demo HSB!

Meskipun trading futures menawarkan berbagai keuntungan seperti modal kecil, fleksibilitas waktu, dan kontrol penuh atas keputusan trading, jangan lupa untuk mengintegrasikan strategi yang tepat. Belajar trading forex dan aplikasi trading terbaik dapat memberikan keunggulan tambahan dalam strategi futures kamu.

Jika kamu ingin mengasah kemampuan trading kamu tanpa risiko, jangan ragu untuk mencoba trading di akun demo GRATIS dari HSB Investasi. Untuk analisis yang lebih mendalam, gunakan chart pattern lengkap dan terus pantau pergerakan pasar dengan bantuan broker forex terbaik. Jangan ragu untuk memanfaatkan peluang yang ada dan memulai trading dengan langkah yang terinformasi. 

Bayu Samudera

SEO Content Writer

Satu juta download!