10 Metode Penilaian Investasi Terbaik

Sobat Trader, dalam dunia investasi, membuat keputusan yang cerdas adalah kunci untuk meraih kesuksesan finansial. Salah satu langkah penting dalam membuat keputusan investasi yang bijak adalah dengan menggunakan metode penilaian yang tepat. Di dalam artikel ini, kamu akan menjelajahi 10 metode penilaian investasi terbaik yang dapat membantu kamu mengukur potensi keuntungan dan risiko dalam berbagai jenis investasi. Dari Payback Period yang sederhana hingga Net Present Value yang canggih, mari kita pelajari bersama berbagai alat penting ini agar kamu dapat membuat keputusan investasi yang lebih cerdas.

1. Payback Period (PP)

Metode penilaian investasi Payback Period (PP) adalah salah satu pendekatan sederhana yang digunakan untuk menentukan berapa lama waktu yang diperlukan agar investasi menghasilkan pengembalian yang setidaknya setara dengan investasi awal. Metode ini fokus pada pemulihan dana yang diinvestasikan daripada memperhitungkan nilai waktu uang. Payback Period dihitung dengan membagi jumlah investasi awal dengan arus kas bersih tahunan. Formula dasarnya adalah:

Payback Period = Investasi Awal/Arus Kas Bersih Tahunan

Payback Period adalah metode yang relatif mudah dipahami, bahkan oleh mereka yang baru memulai dalam dunia investasi. Metode ini memberikan perkiraan waktu ketika investasi akan mulai menghasilkan pengembalian, yang bisa berguna untuk perencanaan bisnis.

Akan tetapi sayangnya, Payback Period tidak memperhitungkan fakta bahwa uang yang diterima di masa depan akan memiliki nilai yang berbeda dari uang yang diterima hari ini. Payback Period hanya memberikan gambaran tentang kapan investasi akan mencapai titik impas. Ini tidak memperhitungkan potensi keuntungan yang dapat diperoleh setelah itu.

2. Net Present Value (NPV)

Metode penilaian investasi Net Present Value (NPV) adalah salah satu metode yang paling umum digunakan dalam evaluasi investasi. NPV memungkinkan kita untuk memperhitungkan nilai waktu uang, yang berarti bahwa uang yang diterima di masa depan memiliki nilai yang lebih rendah daripada uang yang diterima hari ini. 

Cara menghitung NPV adalah dengan mengurangkan investasi awal dari total nilai sekarang dari arus kas bersih yang diharapkan dari investasi. NPV memberikan informasi tentang apakah suatu investasi memiliki nilai yang positif (layak) atau negatif (tidak layak).

Jika NPV positif, ini menunjukkan bahwa investasi tersebut dapat menghasilkan keuntungan yang melebihi biaya modal dan seharusnya diterima. Jika NPV negatif, ini menunjukkan bahwa investasi tersebut tidak akan menghasilkan keuntungan yang cukup besar untuk mengimbangi biaya modal dan seharusnya dihindari.

NPV memperhitungkan fakta bahwa uang di masa depan memiliki nilai yang lebih rendah daripada uang sekarang. Metode ini juga memberikan gambaran tentang berapa banyak nilai saat ini yang dapat dihasilkan dari investasi.

Kekurangan NPV adalah mengandalkan proyeksi arus kas masa depan, yang dapat bervariasi dan bergantung pada estimasi yang dilakukan. NPV sangat sensitif terhadap tingkat diskonto yang digunakan. Tingkat diskonto yang salah dapat mengubah hasil NPV secara signifikan.

3. Profitability Index (PI)

Metode penilaian investasi Profitability Index (PI), juga dikenal sebagai Index Profitabilitas atau Indeks Laba Investasi, adalah alat yang digunakan untuk menilai kelayakan suatu investasi dengan membandingkan manfaat ekonomi investasi dengan biaya yang dikeluarkan. Profitability Index mengukur sejauh mana investasi tersebut menghasilkan keuntungan bersih yang signifikan dibandingkan dengan biaya awal. Dalam situasi di mana terdapat beberapa proyeksi investasi yang berbeda, PI dapat digunakan untuk membandingkan dan memilih proyeksi yang paling menguntungkan.

4. Average Rate of Return (ARR)

Average Rate of Return (ARR) juga dikenal sebagai metode pengembalian rata-rata atau metode laba rata-rata, adalah salah satu pendekatan untuk menilai kelayakan suatu investasi berdasarkan pengembalian rata-rata yang diharapkan selama masa sejumlah tahun tertentu. Metode ini sering digunakan dalam konteks proyek atau investasi yang memiliki masa pakai yang tetap.

5. Internal Rate of Return (IRR)

Internal Rate of Return (IRR), juga dikenal sebagai Tingkat Pengembalian Internal, adalah salah satu metode yang umum digunakan untuk menilai kelayakan suatu investasi. IRR mengukur tingkat pengembalian yang diharapkan dari investasi dengan mempertimbangkan semua arus kas masuk dan keluar selama masa investasi.

Dalam analisis IRR, investor mencari tingkat diskonto yang digunakan untuk menghitung nilai sekarang (NPV) dari semua arus kas masuk dan keluar selama masa investasi sehingga NPV sama dengan nol.

6. Discounted Payback Period

Discounted Payback Period adalah versi yang diperbarui dari Payback Period yang mempertimbangkan nilai waktu uang. Ini membantu kamu menilai lebih akurat seberapa cepat investasi kamu akan menghasilkan keuntungan.

7. Modified Internal Rate of Return (MIRR)

Metode penilaian investasi Modified Internal Rate of Return (MIRR) adalah variasi dari metode Internal Rate of Return (IRR) yang mengatasi beberapa keterbatasan IRR. MIRR mengukur tingkat pengembalian yang diharapkan dari suatu investasi dengan mempertimbangkan nilai waktu uang dan menggantikan beberapa asumsi IRR yang kurang realistis. 

Salah satu perbedaan utama antara MIRR dan IRR adalah bahwa MIRR menggunakan tingkat diskonto yang lebih realistis untuk arus kas masuk selama masa investasi, sementara IRR menggunakan tingkat diskonto yang sama untuk semua arus kas masuk dan keluar. Ini membuat MIRR lebih akurat dalam mengukur kelayakan investasi.

8. Economic Value Added (EVA)

EVA adalah metode yang fokus pada penciptaan nilai bagi pemegang saham. Ini mengukur seberapa baik suatu investasi menghasilkan keuntungan yang melebihi biaya modal.

9. Break-even Analysis

Analisis Break-even membantu kamu menentukan titik di mana investasi kamu akan mencapai titik impas, yaitu saat pendapatan menyamai biaya.

10. Sensitivity Analysis

Sensitivity Analysis adalah metode yang memungkinkan kamu untuk mengukur bagaimana perubahan dalam faktor-faktor tertentu, seperti biaya atau pendapatan, dapat memengaruhi hasil investasi kamu.

Itulah 10 metode penilaian investasi terbaik yang perlu kamu ketahui, Sobat Trader. Dengan memahami berbagai metode ini, kamu dapat membuat keputusan investasi yang lebih bijak dan memaksimalkan potensi keuntungan kamu. Ingatlah bahwa tidak ada satu metode yang cocok untuk semua jenis investasi, jadi penting untuk memilih metode yang paling sesuai dengan situasi investasi kamu.

Menerapkan Penilaian Investasi dalam Trading Tanpa Risiko!

Sobat Trader, memahami metode penilaian investasi bukan hanya relevan bagi para investor, tetapi juga memiliki hubungan erat dengan dunia trading. Bagaimana begitu? Nah, pengetahuan tentang metode penilaian investasi dapat membantu kamu mengidentifikasi potensi keuntungan dan risiko dalam trading saham atau aset lainnya. 

Ini seperti memiliki alat yang kuat dalam kotak peralatan trading kamu. Namun, untuk menjadi mahir dalam trading, kamu juga perlu berlatih dan mengasah skill trading kamu. Inilah mengapa akun demo trading HSB menjadi sangat berguna. Dengan akun demo ini, kamu bisa berlatih trading tanpa risiko kehilangan uang sungguhan, sehingga kamu dapat meningkatkan kemampuan trading kamu dengan percaya diri. 

Di akun demo HSB, secara otomatis kamu akan diberikan dana virtual hingga $100,000 yang tentunya bisa digunakan untuk mencoba beragam metode trading, posisi, hingga melatih kemampuanmu menganalisa pergerakan tren pasar. Kamu bisa memanfaatkan akun demo di aplikasi trading HSB yang meraih penghargaan “The Most Innovative Broker 2022” dari ICDX. 

Jika sudah siap, kamu bisa mulai memasuki keseruan pasar trading dunia melalui akun live HSB yang menyediakan 45 instrumen trading berupa 17 pasangan mata uang forex, 20 saham AS terpopuler, 5 Indeks raksasa dunia, dan 3 jenis komoditi paling hits seperti logam mulia emas, perak, serta minyak mentah.

Komitmen dan dukungan penuh HSB untuk menjaga keamanan serta transparansi transaksi nasabahnya terwujud dalam regulasi resmi yang disahkan oleh BAPPEBTI di bawah Kementerian Perdagangan Republik Indonesia. Regulasi menjadi manajemen risiko trading paling dasar yang perlu Sobat Trader utamakan.

Bukan hanya aman, transparan, dan terdepan, HSB juga terus berupaya mengedukasi seluruh tradernya melalui beragam sumber media belajar trading baik online maupun offline sebagai bentuk dedikasi HSB melahirkan trader-trader profesional terbaik Indonesia. Jadi, tidak ada alasan bagimu untuk menunda peluang kesuksesan trading. Bergabunglah dengan HSB sekarang dan raih peluang profit tradingmu kemudian!***

Pertanyaan Paling Sering Ditanyakan

DISCLAIMER

—

Artikel ini bersifat informatif dan edukatif, ditujukan hanya sebagai sumber pembelajaran dan bukan sebagai saran dalam pengambilan keputusan. Perlu Sobat Trader pahami bahwa produk dengan leverage tinggi memiliki potensi risiko kerugian yang juga tinggi, sehingga perlu dikelola dengan baik melalui pemahaman dan kemampuan analisa yang tepat. HSB Investasi tidak bertanggung jawab atas kesalahan keputusan yang dibuat berdasarkan konten ini. Sesuai ketentuan yang berlaku, HSB hanya menyediakan 45 instrumen trading yang dapat Sobat Trader pelajari di website resmi kami.

Imelia Santoso

SEO Content Writer

Satu juta download!