Begini Cara Menganalisis Keputusan Investasi

Menganalisis keputusan investasi adalah langkah penting dalam mengelola portofolio keuangan kamu dan mencapai tujuan keuangan jangka panjang. Apakah kamu berinvestasi untuk pensiun, membeli rumah, pendidikan anak-anak, atau tujuan keuangan lainnya? Menetapkan tujuan yang jelas akan membantu memahami jangka waktu investasi kamu dan tingkat risiko yang dapat kamu ambil. 

Selain itu, saat kamu memiliki dana yang tersedia untuk diinvestasikan, baik dalam bentuk saham, obligasi, properti, atau instrumen keuangan lainnya, penting untuk membuat keputusan yang berdasarkan analisis yang cermat.  Dalam artikel ini, kita akan membahas bagaimana cara menganalisis keputusan investasi dengan benar untuk meningkatkan peluang kesuksesan kamu dalam berinvestasi.

1. Menetapkan Tujuan Investasi 

Langkah pertama dalam menganalisis keputusan investasi adalah menetapkan tujuan keuangan yang jelas. Sebelum kamu mulai berinvestasi,  perlu memiliki pemahaman kuat tentang apa yang ingin dicapai dengan investasi kamu. Pertanyaan yang perlu dijawab termasuk:

• Apa tujuan jangka panjang kamu untuk investasi ini?
• Berapa jangka waktu yang kamu rencanakan sebelum membutuhkan dana investasi tersebut?
• Berapa besar dana yang kamu butuhkan untuk mencapai tujuan?
• Apa tingkat risiko yang dapat kamu terima dalam mencapai tujuan tersebut?

Menetapkan tujuan yang jelas membantu menentukan strategi investasi sesuai dengan kebutuhan kamu. Jika kamu berinvestasi untuk pensiun, misalnya, kamu mungkin akan memiliki jangka waktu yang lebih panjang dan dapat menerima tingkat risiko lebih tinggi untuk mencapai hasil investasi optimal. Di sisi lain, jika kamu berinvestasi untuk membeli rumah dalam waktu dekat, kamu mungkin perlu memilih instrumen investasi lebih stabil dan memiliki risiko lebih rendah.

2. Memahami Jenis Investasi 

Setelah menetapkan tujuan investasi kamu, langkah mengambil keputusan investasi berikutnya adalah memahami jenis investasi atau instrumen keuangan yang tersedia. Ada berbagai macam instrumen investasi yang dapat kamu pilih, termasuk saham, obligasi, reksa dana, properti, komoditas, dan lain-lain. Setiap jenis investasi memiliki karakteristik, risiko, dan potensi imbal hasil yang berbeda.

a. Saham

Saham adalah kepemilikan dalam sebuah perusahaan dan memberimu hak atas bagian dari laba perusahaan tersebut. Saham adalah instrumen investasi yang berisiko tinggi karena harganya dapat berfluktuasi secara signifikan dalam waktu singkat. 

Namun, saham juga memiliki potensi imbal hasil yang tinggi dalam jangka panjang. Memilih saham individu atau berinvestasi dalam indeks saham adalah beberapa opsi dalam investasi saham.

b. Obligasi

Obligasi adalah surat utang yang dikeluarkan oleh perusahaan atau pemerintah. Dalam investasi obligasi, kamu meminjamkan uangmu kepada pihak yang menerbitkan obligasi dan menerima pembayaran bunga serta pengembalian pokok pada tanggal jatuh tempo. 

Obligasi dianggap sebagai instrumen investasi lebih stabil dan memiliki risiko yang lebih rendah dibandingkan saham. Namun, imbal hasil obligasi cenderung lebih rendah daripada saham.

c. Reksa Dana

Reksa dana adalah produk investasi yang mengumpulkan dana dari berbagai investor dan mengelolanya dalam portofolio yang terdiversifikasi. Reksa dana dapat berinvestasi dalam saham, obligasi, atau kombinasi keduanya. Keuntungan dari berinvestasi dalam reksa dana adalah diversifikasi otomatis dan akses ke manajer investasi yang berpengalaman.

d. Properti

Investasi dalam properti melibatkan pembelian dan kepemilikan aset fisik seperti rumah, apartemen, atau properti komersial. Properti dapat menghasilkan pendapatan dari sewa dan potensi pertumbuhan nilai properti. Investasi dalam properti memerlukan pemahaman baik tentang pasar properti lokal, perawatan properti, dan biaya yang terkait.

3. Evaluasi Risiko dan Imbal Hasil

Analisis keputusan investasi tidak dapat dihindari dari perbandingan antara risiko dan imbal hasil. Risiko merujuk pada potensi kerugian yang dapat terjadi dalam investasi, sedangkan imbal hasil merujuk pada potensi keuntungan  kamu peroleh. 

Semakin tinggi potensi imbal hasil, semakin besar pula potensi risiko yang harus kamu tanggung. Salah satu metode umum dalam mengukur risiko dan imbal hasil adalah dengan menggunakan konsep diversifikasi. 

Diversifikasi adalah praktik mengalokasikan dana kamu ke berbagai jenis investasi untuk mengurangi risiko yang terkait dengan kinerja buruk satu aset atau sektor tertentu. Dengan memiliki portofolio yang terdiversifikasi, kamu dapat mengurangi potensi risiko dan mencapai pertumbuhan investasi yang lebih stabil.

4. Gunakan Analisis Fundamental dan Teknikal

Belajar menggunakan analisis fundamental dan teknikal adalah dua pendekatan utama yang digunakan oleh investor untuk menganalisis investasi. Analisis fundamental melibatkan penelitian tentang aspek dasar dari sebuah investasi, seperti laporan keuangan perusahaan atau faktor-faktor ekonomi yang memengaruhi harga aset. 

Ini termasuk memeriksa pendapatan, laba, pertumbuhan perusahaan, dan faktor-faktor lain yang dapat memengaruhi nilai aset. Di sisi lain, analisis teknikal melibatkan penggunaan grafik harga dan indikator teknis untuk mengidentifikasi tren dan titik masuk atau keluar yang potensial dalam investasi. 

Analisis teknikal memusatkan perhatian pada perilaku pasar masa lalu dan dapat membantu kamu mengidentifikasi pola-pola harga yang mungkin terulang di masa depan.

Kedua pendekatan ini dapat digunakan bersama-sama untuk memberikan pandangan yang lebih lengkap tentang investasi kamu pertimbangkan. Misalnya, kamu dapat menggunakan analisis fundamental untuk memilih saham dari perusahaan yang memiliki fundamental kuat, dan kemudian menggunakan analisis teknikal untuk mengidentifikasi titik masuk potensial berdasarkan pergerakan harga historis.

Selain diversifikasi, kamu juga dapat menggunakan rasio risiko-imbal hasil, seperti rasio Sharpe atau rasio Treynor, untuk mengukur kinerja relatif dari berbagai investasi. Rasio-rasio ini membantu kamu menilai apakah potensi imbal hasil suatu investasi sebanding dengan tingkat risiko yang kamu tanggung.

5. Pertimbangkan Biaya Investasi

Biaya investasi dapat memiliki dampak signifikan pada hasil investasi kamu. Biaya-biaya ini termasuk komisi broker, biaya manajemen dana (jika kamu berinvestasi dalam reksa dana), dan biaya-biaya lain yang terkait dengan transaksi dan pemeliharaan portofolio.

Penting untuk mempertimbangkan biaya-biaya ini dan memahami bagaimana mereka akan memengaruhi imbal hasil investasi kamu. Misalnya, biaya transaksi yang tinggi dapat mengurangi keuntungan kamu dari berinvestasi dalam saham atau obligasi. Oleh karena itu, penting untuk memilih broker atau instrumen investasi yang menawarkan biaya yang wajar dan sejalan dengan tujuan keuangan kamu.

Keputusan Investasi Menurut Para Ahli

Keputusan investasi adalah tindakan penting dalam dunia keuangan yang melibatkan alokasi dana ke berbagai aset atau proyek dengan harapan mendapatkan keuntungan di masa depan. 

Para ahli dalam bidang ekonomi, keuangan, dan investasi telah mengembangkan berbagai teori dan pendekatan untuk membantu memahami bagaimana pengambilan keputusan investasi berlangsung. Di bawah ini, kita akan melihat pandangan beberapa ahli terkemuka mengenai keputusan investasi.

1. Harry Markowitz

Harry Markowitz adalah seorang ekonom Amerika Serikat yang dikenal sebagai salah satu pendiri teori portofolio modern. Dia merumuskan konsep diversifikasi dan risiko portofolio, yang menjadi dasar bagi banyak strategi investasi. Markowitz mengajarkan bahwa investor dapat mencapai tingkat imbal hasil yang lebih baik dengan mengalokasikan dana mereka ke berbagai aset yang berbeda untuk mengurangi risiko.

2. William Sharpe

William Sharpe adalah ekonom Amerika Serikat yang dikenal atas kontribusinya terhadap teori portofolio. Salah satu konsep utamanya adalah rasio Sharpe, yang digunakan untuk mengukur kinerja investasi dengan mempertimbangkan tingkat risiko yang diambil. Sharpe mengajarkan bahwa investasi yang baik adalah investasi yang memberikan imbal hasil yang tinggi dibandingkan dengan risiko yang diambil.

3. John Maynard Keynes

Salah satu ekonom terkenal dalam sejarah, Keynes juga memberikan pandangan penting tentang keputusan investasi. Dia mengemukakan teori bahwa keputusan investasi dipengaruhi oleh faktor-faktor psikologis dan sentimen pasar, selain dari pertimbangan fundamental. Teorinya menggarisbawahi pentingnya ekspektasi dan siklus ekonomi dalam pengambilan keputusan investasi.

Analisis Keputusan Investasi Tanpa Risiko!

Sobat Trader, dalam dunia investasi, kita sering mengalami kerugian jika tidak berhati-hati dalam mengambil keputusan investasi dengan tepat. Menganalisis keputusan investasi sendiri sangat berguna saat melakukan tindakan di pasar finansial.  Memahami menganalisis keputusan investasi, tidak hanya memperkaya wawasan kita tentang dunia keuangan, tetapi juga membantu kita dalam mengambil keputusan trading yang lebih tepat. 

Sebagai trader, memiliki pemahaman mendalam tentang berbagai aspek finansial untuk mengambil keputusan investasi adalah fondasi yang kuat. Namun, seperti halnya membangun rumah, fondasi saja tidak cukup. Kamu perlu membangunnya dengan praktek dan pengalaman. Di sinilah akun demo trading HSB berperan. Dengan akun ini, kamu dapat mempraktikkan semua pengetahuan yang kamu miliki, termasuk yang berkaitan dengan uang kartal dan giral, dalam lingkungan trading yang realistis namun bebas risiko. 

Di akun demo HSB, secara otomatis kamu akan diberikan dana virtual hingga $100,000 yang tentunya bisa digunakan untuk mencoba beragam metode trading, posisi, hingga melatih kemampuanmu menganalisa pergerakan tren pasar. Kamu bisa memanfaatkan akun demo di aplikasi trading HSB yang meraih penghargaan “The Most Innovative Broker 2022” dari ICDX. 

Di akun demo HSB, secara otomatis kamu akan diberikan dana virtual hingga $100,000 yang tentunya bisa digunakan untuk mencoba beragam metode trading, posisi, hingga melatih kemampuanmu dalam menganalisa pergerakan tren pasar. Kamu bisa memanfaatkan akun demo di aplikasi trading HSB yang meraih penghargaan “The Most Innovative Broker 2022” dari ICDX. 

Aplikasi HSB Investasi juga mudah digunakan dengan adanya fitur CS online 24 jam, talent board dan menu deposit yang dapat membantu kamu dalam mengeksekusi trading jadi lebih mudah, cepat dan efisien.

Jika sudah siap, kamu bisa mulai memasuki keseruan pasar trading dunia melalui akun live HSB yang menyediakan 45 instrumen trading berupa 17 pasangan mata uang forex, 20 saham AS terpopuler, 5 Indeks raksasa dunia, dan 3 jenis komoditi paling hits seperti logam mulia emas, perak, serta minyak mentah.

Komitmen dan dukungan penuh HSB untuk menjaga keamanan serta transparansi transaksi nasabahnya terwujud dalam regulasi resmi yang disahkan oleh BAPPEBTI di bawah Kementerian Perdagangan Republik Indonesia. Regulasi menjadi manajemen risiko trading paling dasar yang perlu Sobat Trader utamakan.

Bukan hanya aman, transparan, dan terdepan, HSB juga terus berupaya mengedukasi seluruh tradernya melalui beragam sumber media belajar trading baik online maupun offline sebagai bentuk dedikasi HSB melahirkan trader-trader sukses di Indonesia. Jadi, tidak ada alasan bagimu untuk menunda peluang kesuksesan trading. Bergabunglah dengan HSB sekarang dan raih peluang profit tradingmu kemudian!***

Beladdina Annisa

SEO Content Writer

Satu juta download!